NILL/TFN, KYC un sankciju risku
pārvaldīšana jūsu biznesam
Eiropas Savienības, Amerikas Savienoto Valstu un citu attīstīto valstu normatīvie akti NILL/TFN (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija un terorisma finansēšanas novēršana) un sankciju risku pārvaldības jomā prasa uzņēmumiem izstrādāt un ieviest nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un sankciju risku pārvaldības programmu – iekšējās kontroles sistēmu (IKS), kas pielāgota uzņēmumu biznesa vajadzībām un spēj pārvaldīt specifiskos riskus, ko rada viņu klienti vai darbības nozare. Arī starptautiskā biznesa labā prakse pieprasa uzņēmumiem savā darbībā īstenot principu “Pazīsti savu klientu” (“Know your customer” – KYC).
NILL/TFN un sankciju riska pārvaldības prasības attiecināmas uz šādiem subjektiem, bet ne tikai:
- grāmatvedības, revīzijas un juridisko pakalpojumu sniedzējiem;
- kredītiestādēm;
- finanšu pakalpojumu sniedzējiem;
- nekustamā īpašuma aģentiem un brokeriem;
- pakalpojumu sniedzējiem juridiskas vai juridiskas personas dibināšanai un darbībai;
- loteriju un azartspēļu operatoriem;
- mazumtirgotājiem un citu pakalpojumu sniedzējiem;
- parādu piedziņas pakalpojumu sniedzējiem.
IKS mērķis ir atvieglot NILL/TFN un sankciju risku pārvaldības noteikumu piemērošanas un uzraudzības procesus, kas uzņēmumiem jāīsteno saskaņā ar attiecīgo jomu regulējošo normatīvo aktu prasībām.
Juridiskais birojs “REM Legal” palīdzēs Jūsu uzņēmumam nodrošināt atbilstību noteikumiem, pārvaldīt un mazināt riskus, nodrošinot precīzu riska novērtējumu un izstrādājot IKS, kas ļaus Jūsu uzņēmumam koncentrēt resursus uz attiecīgajiem riskiem un noteikt prioritātes galvenajām sankcijām un globālajām nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un sankciju risku pārvaldības prasībām. Mēs piedāvājam šādus pakalpojumus:
- Visaptveroša IKS izstrāde, kas ietver noteikumu, politiku un procedūru kopumu, ko uzņēmums īsteno, lai nodrošinātu izvirzīto noteikumu izpildi, palielinātu efektivitāti un stiprinātu NILL/TFN un sankciju riska pārvaldības politikas ievērošanu uzņēmumā;
- Riska novērtējumu izstrāde (klienta skaitliskā riska novērtēšanas sistēma, sankciju riska novērtējums, sankciju riska novērtēšanas tabula utt.). NILL/TF riska novērtējums tiek veikts, lai adekvāti un efektīvi atspoguļotu katram klientam raksturīgo kopējo risku. Sankciju risks savukārt novērtējams attiecībā uz ietekmi un varbūtību, ka uzņēmums var tikt izmantots starptautisko vai nacionālo sankciju režīmu pārkāpšanā vai apiešanā;
- Klientu statusa noteikšanas procedūru izstrāde (klienta riska novērtēšana, KYC anketas, MiFID anketas utt.). KYC procesam jānodrošina, ka klienti sniedz patiesu informāciju par sevi un biznesu, kurā viņi ir iesaistīti. Klienta identitātes pārbaude tiek veikta, novērtējot klienta sniegto informāciju, klienta uzņēmējdarbības formu un jomu un noskaidrojot patiesos labuma guvējus. KYC ļauj uzņēmumiem izmantot uz risku balstītu pieeju NILL/TFN, lai droši zinātu, kas ir viņu klienti un kāda līmeņa NILL/TF riskus viņi rada.
- Iekšējo procedūru izstrāde NILL/TFN un sankciju risku pārvaldībai;
- Konsultācijas par NILL/TFN un sankciju risku pārvaldību, kā arī finanšu institūciju prasībām minētajā jomā;
- Uzņēmumu esošo NILL/TFN un sankciju riska pārvaldības dokumentu audits.
IKS, NILL/TFN un sankciju risku pārvaldības dokumenti tiek izstrādāti, ievērojot starptautisko normatīvo aktu prasības, tostarp, bet neaprobežojoties ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu (ES) 2018/843 (2018. gada 30. maijs), ar ko groza Direktīvu (ES) 2015/849 par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Direktīvas 2009/138/EK un 2013/36/ES.
Juridiskajam birojam “REM Legal” ir ievērojama pieredze NILL/TFN un sankciju riska pārvaldības dokumentu izstrādē un ar to saistīto jautājumu risināšanā, tādēļ mēs piedāvājam sniegt Jums augstas kvalitātes juridiskos pakalpojumus, izstrādājot IKS sistēmu, kā arī citus ar NILL/TFN un sankciju risku pārvaldību saistītos dokumentus. Mēs sniegsim precīzu riska novērtējumu, kas ļaus Jūsu uzņēmumam koncentrēt resursus uz atbilstošajiem riskiem un noteikt prioritārās NILL/TFN, sankciju risku pārvaldības un globālo finanšu noziegumu atbilstības prasības.
Izveidojiet efektīvu NILL/TFN un sankciju risku pārvaldības sistēmu savā uzņēmumā un koncentrējieties uz savu pamatdarbību!
